BANKA HESABINA KONULAN BLOKENİN KALDIRILMASI
Bir bankacılık işlemi olan para transferi yapılırken bazen şüpheli işlemler tespit edilebilir. Kişinin mesleğine, gelirine uygun olmayan yüklü bir transferin derhal üçüncü kişi hesabına transfer edilmesi durumunda banka hesabına bloke konulma işlemi uygulanır.
Mesleğe ve gelire uygun olmayan para transferine örnek olarak yasadışı bahis ve kumarı verebiliriz. Yasadışı bahis ve kumar oynanması bu tür izinsiz sitelerin bahis dolandırıcılığına araç olarak kullanılmasına sebep olmaktadır. Ayrıca bu tür sitelerde kara para aklama işlemleri de yapılmaktadır. Yasadışı bahis oynamanın 7258 sayılı kanunun madde 5, d) “Spor müsabakalarına dayalı sabit ihtimalli veya müşterek bahis veya şans oyunlarını oynayanlar mahallin en büyük mülki idare amiri tarafından beş bin liradan yirmi bin liraya kadar idari para cezası ile cezalandırılır.” Bu bent gereği yasadışı bahis oynayan kişi hakkında 5.000,00-TL ile 20.000,00 -TL arası idari para cezasına hükmolunur.
Bu tarz şüpheli durumlarda banka hesabına savcılık veya MASAK tarafından bloke konulmaktadır.
5549 SAYILI KANUN KABULÜYLE MASAK
Suç gelirlerinin aklanmasını engellemek için 11.06.2006 tarihinde Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanunun kabulüyle Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı (MASAK) kurulmuştur.
5549 sayılı kanunun 19/A(1): “Yükümlüler nezdinde veya bunlar aracılığıyla yapılmaya teşebbüs edilen ya da hâlihazırda devam eden işlemleri, işleme konu malvarlığının aklama veya terörün finansmanı suçu ile ilişkili olduğuna dair şüphe bulunması üzerine; Başkanlıkça şüpheyi teyit etmek, işlemi analiz etmek ya da gerekli görüldüğünde analiz sonuçlarını yetkili makamlara intikal ettirmek amacıyla yedi iş günü süreyle askıya almaya veya bu işlemlerin aynı süreyle gerçekleşmesine izin vermemeye Bakan yetkilidir. Bakan bu yetkisini bakan yardımcısına devredebilir.” Maddesi gereği şüphenin mevcut olması halinde MASAK’a bildirim yapılmasıyla işlemin analizi için veya Cumhuriyet Başsavcılığına intikal etmesi için işlemler 7 gün askıya alınabilir.
Ancak bu süre her ne kadar 7 gün olarak belirtilmiş olsa da uygulamada daha uzun sürmektedir. Sürenin minimuma düşürülmesi için alanında uzman bir avukattan yardım alarak çözüm bir aydan daha kısa sürede elde edilir.
Kanunun 17. Maddesine göre aklama ve terörün finansmanı suçunun işlendiğine dair kuvvetli şüphe varsa malvarlığına CMK madde 128’e göre el konulabilir.
CMK madde 128 (1): ''Yükümlüler nezdinde veya bunlar aracılığıyla yapılmaya teşebbüs edilen ya da hâlihazırda devam eden işlemleri, işleme konu malvarlığının aklama veya terörün finansmanı suçu ile ilişkili olduğuna dair şüphe bulunması üzerine; Başkanlıkça şüpheyi teyit etmek, işlemi analiz etmek ya da gerekli görüldüğünde analiz sonuçlarını yetkili makamlara intikal ettirmek amacıyla yedi iş günü süreyle askıya almaya veya bu işlemlerin aynı süreyle gerçekleşmesine izin vermemeye Bakan yetkilidir. (Ek cümle:27/12/2020-7262/25 md.) Bakan bu yetkisini bakan yardımcısına devredebilir.''
MASAK BLOKE İŞLEMİNİN KALDIRILMASI İŞLEMİ NASIL YAPILIR ?
MASAK bloke işleminin kaldırılması için MASAK’a itiraz dilekçesiyle başvurulması gerekir. İtirazın kanuna ve usule aykırı olmaması gerekir. Ciddi bir konu olduğu için gerek dilekçe yazılmasında gerek MASAK’a itiraz dilekçesi sunulmasında bir avukatın yardımı olması büyük önem arz eder. Yapılan inceleme sonrasında bir suç geliri olmadığı tespit edilirse bloke kaldırılır.
SAVCILIK BLOKE KALDIRMA DİLEKÇESİ NASIL HAZIRLANIR ?
Blokenin konulmasından sonra eğer savcılıkta soruşturma açılırsa savcılık bloke kaldırılma dilekçesi ile başvurulması gerekmektedir. MASAK itiraz dilekçesinden farkı ise artık savcılığın da dahil olması ve soruşturma aşamasına gelinmesi. Bu noktada devreye savcılık girer, artık sürecin takip edilmesi ve savcılık bloke kaldırma dilekçesi yazılması zor ve detaylı olması hasebiyle sürecin alanında uzman bir avukat tarafınca takip edilmesi ve avukat tarafından savcılık bloke kaldırma dilekçesinin hazırlanması gerekir.
Sakarya, İstanbul, Kocaeli ve Bursa çevresinde hizmet veren Kolektif Hukuk ve Danışmanlık Bürosu olarak müvekkillerimize etkin hukuki danışmanlık ve dava takibi hizmeti sunmaktayız. Ceza hukuku, Boşanma hukuku, İcra hukuku bakımından dava takibi, hukuki danışmanlık ve sorularınız için aşağıdaki iletişim kanallarından ulaşabilirsiniz.
